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民间借贷银行员工个人业务作案增多

发布时间:2021-01-07 19:05:07 阅读: 来源:防水岩棉板厂家

借贷网讯  2013年,涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。银联信报告显示,2011年银行业全年发案量达92件,涉案金额21亿元,较2010年分别上升3%和311%,增幅明显。2012年,银行业案件数量和涉案金额同比呈现“双降”态势,但是重大案件并未减少。2013年,受困我国经济形势的趋缓和局部地区的钢贸事件及非法集资案的扰动,涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。且重大恶性案件在全部案件中的占比明显上升。在案发数量上,百万元以上案占比提高。

银联信分析师冯翔鹤对《大众证券报》记者表示,传统的案件高发区域和高发机构比较集中于地市以下为县域经济服务的基层机构,发案业务领域比较集中于对公负债和信贷、票据等业务。“但目前案件的发生向各类别机构、各层级机构,以及多种业务领域蔓延,从原来的"阵地式"特征更多地向"游击式"特征转变。”

其次,传统案件高发区大多集中于大额对公业务,但2013年频繁发生针对个人开户、存款、转账等业务的作案行为。发案环节更加隐蔽,通常是银行风险管理的盲区和死角,或是银行机构案件防控的空白和真空地带,不易被察觉和发现;且犯罪分子作案的难度下降,在大额对公业务领域的作案,大多需要内部不法分子与外部作案人员的结合,而在个人开户、存款和转账等业务领域,一般只需作案人员的单方面行为即可完成,增强了作案人员的随机性和任意性,降低了作案难度。

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